La démarche · fiche D.4 · Bloc D La démarche · MD.5

Je refais le point quand, et sur quoi ?

Une fois par an, par écrit. Et à chaque événement.

◬ L'École du Patrimoine

Les repères à retenir

1Une revue est un moment fixé, pas une consultation de comptes. Elle produit un document daté, comparable au précédent.
2Son objet n’est pas la performance. Elle vérifie que ce qui est en place correspond toujours à la situation.
3Ce qu’elle reprend tient en quatre points. La valeur de ce qu’on possède, et ce qui reste à rembourser. L’avancement de chaque projet, et les protections en place.
4Les événements de vie sont les vrais déclencheurs. Mariage, naissance, séparation, changement de métier, héritage, achat d’un logement. Chacun justifie une revue sans attendre la date.
5Un rythme annuel est un plancher de méthode, pas une règle. Rien n’impose de fréquence. Ce qui compte est que la revue existe et laisse une trace.
6L’année où rien ne bouge est la plus rapide à traiter. Elle acte que rien n’a bougé, ce qui est déjà une information. Les prix, eux, ont bougé de +1,8 % sur un an.

+1,8 % inflation sur un an en juin 2026 résultats définitifs, après +2,4 % en mai 2026 INSEE — Indice des prix à la consommation — juin 2026, résultats définitifs, 10/07/2026

« Je regarde mes comptes toutes les semaines, c’est mieux qu’une fois par an. »

Regarder souvent n’est pas faire le point. Ce qui compte, c’est une trace écrite et datée. Elle se compare à celle de l’an dernier.

Confondre la surveillance quotidienne des comptes avec une revue écrite.
Faire le point sans le dater, ce qui empêche toute comparaison.
Attendre la date annuelle après un mariage, une naissance ou une séparation.
Juger l’année sur ce qui a monté ou baissé, plutôt que sur ce qui a changé dans la vie.

Pour creuser Marié, pacsé, en union libre : mon conjoint hérite-t-il de moi ? Un mariage, un PACS ou une séparation ne changent pas que la vie quotidienne. Ce qu’ils changent pour le conjoint est détaillé là-bas.
Pour creuser Pourquoi est-ce que je prends de mauvaises décisions ? Une date fixée d’avance tient mieux qu’une décision prise sur le moment. Les réflexes qui poussent à improviser sont décrits là.