Chiffrer SA retraite
Relevé de carrière, simulateurs officiels, taux de remplacement : passer d'une inquiétude vague à un chiffre personnel — plus de la moitié des retraités ont mal anticipé leur pension (DREES).
Cette leçon n'est pas encore écrite : ni texte, ni sources publiées. Le sujet est cadré, et c'est tout ce qu'on peut en dire aujourd'hui — voici ce qui existe déjà autour.
En attendant, dans « La démarche »
4 leçons du même thème sont écrites et sourcées.
Faire son bilan patrimonial
Inventorier ce qu'on possède et ce qu'on doit — actifs, passifs, situation civile et professionnelle — pour connaître son patrimoine net : le point de départ de toute décision.
Objectifs de vie & poches
Raisonner par objectifs (un projet = une poche, un horizon, un niveau de risque) plutôt que par produits isolés — le « goal-based investing » des banques privées, vulgarisé.
Les 4 dimensions — et savoir s’entourer
Comprendre que le patrimoine se gère sur quatre plans — civil, prévoyance, fiscal, financier — et savoir quand (et comment vérifier) un professionnel régulé : ORIAS, REGAFI.